今年以来，工行东台支行坚持以网点内控文化建设为先行，以提高网点内控管理水平为目标，以加强运营主管队伍建设为抓手，着眼核算质量和过程控制，突出履职尽责，不断深化网点风险防控工作，努力做好网点运营管理，有效控制各类风险事件的发生，全行内控管理水平再上新台阶。在2020年度网点运营主管队伍技能竞赛中我行三名运营主管获省行级优秀运营主管，其中一等奖一名、二等奖二名。

一是加强业务学习与培训。掌握内部控制要求和风险防控要点。利用业余时间认真学习总行下发的《个人金融业务操作规程》，积极参加总行运营主管“磐石计划”线上学习。将重点业务知识、操作流程、关键风险环节，通过晨会、夕会、业务培训等方式及时传导至每位员工。对网点新入行的员工，在业务操作上进行传帮带，手把手地进行指导，对重点业务重点环节进行指导和把控，较好地防范了新员工由于业务流程不熟重点环节把握不准而发生业务差错和风险事件。

二是加强业务检查。按照运营主管履职要求，严格执行运营主管日、周、月履职检查事项，通过现场检查、调看录像、调阅凭证资料等方法，对重点业务和风险易发环节进行重点检查，主动加大对营业终了、款箱交接、午间轧账交接、营业前现金调拨等重要业务及业务环节的检查监督管理，消除风险隐患。坚持网点月度案防分析，重点学习传达上级行案防和风险事件通报，分析其他网点发生的风险事件，举一反三，防止类似问题在本网点发生。对本网点发生的问题深入剖析、查找原因、制定整改措施及时整改到位。网点内控管理工作中检查发现的问题，做到奖罚分明责任到人。

三是强化事中控制。需要事中审核控制的业务都是风险系数高，容易发生风险的业务。逐笔审核业务的真实性、完整性、合规性，做到业务凭证记载事项与操作画面、实际介质与业务画面、客户身份与联网核查信息内容仔细核对，较好地防范了网点柜面不合规业务和操作风险的发生。

四是及时落实监管要求。近年来监管部门对金融机构落实反洗钱相关要求日趋严格。上级行下发涉案或可疑账户后，作为网点运营主管能及时组织人员通过调账、系统查询等手段进行甄别，对问题账户进行及时管控。既遏制了嫌疑人通过账户洗钱，又最大限度地消除了监管风险。近期上级行和监管部门通报了若干起通过对公账户实施电信诈骗、洗钱等风险案例。运营主管在对公开户环节，进一步加大审核力度，除了对开户资料严格审核外，对开户人或代理开户人进行必要的询问，通过核对开户单位经营范围、单位地址、法人信息，从中发现问题。对有陪同到网点开户的，将开户人与陪同人分开询问，了解开户的真实意愿，防止犯罪嫌疑人利用他人身份开户，有效防范银行账户成为犯罪分子洗钱的工具，网点新开对公账户无一户涉案。